Onze Dienstverlening... Wij geloven dat professioneel en persoonlijk financieel / assurantie advies een belangrijke toegevoegde waarde is voor onze particuliere en zakelijke relaties. Vanwege deze overtuiging werken wij continu aan behoud en verbetering van onze dienstverlening zodat wij werkelijke toegevoegde waarde in uw financieel plan creëren. Als uw partner in het bouwen aan uw financiële gezondheid en zekerheid focussen wij ons op een uitstekende dienstverlening zodat u uw wensen en doelstellingen kunt realiseren. Door met ons in zee te gaan verzekerd u uzelf van een zeer uitgebreide dienstverlening welke u kunt invullen naar uw eigen behoeften. Wij inventariseren, informeren, adviseren en bemiddelen in financiële en assurantie aangelegenheden, zijn altijd op zoek naar nieuwe ideeën en vinden regelmatig onderhoud aan uw financieel plan en assurantieportefeuille zeer belangrijk. Algemeen. • Of wij nu voor u als particulier, ondernemer of belegger werken, onze dienstverlening is gericht op een beoordeling van, en zo mogelijk een verbetering van, uw financiële situatie. • Dat is een zeer uitgebreid gamma. • Het is onmogelijk om op al deze terreinen het naadje van de kous te weten. Om u volledig te laten profiteren van de mogelijkheden, werken wij samen met specialisten. • U hoeft die zelf niet te zoeken; zij zijn door ons al gescreend. • Door onderstaande blok in te vullen kunt meteen met een van onze specialisten in contact komen. Particulier. • Wij analyseren de schuldenpositie in box 1 (de hypotheek) en in box 3 (de geldleningen), evenals de opbouw van vermogen in box 1 (de kapitaalverzekering eigen woning, lijfrente en pensioenopbouw) en in box 3 (sparen en beleggen). • Tevens wordt naar risico's gekeken, zoals terugval in inkomen bij onverhoopte werkloosheid of arbeidsongeschiktheid. • De situatie bij het overlijden van een partner wordt daarbij niet vergeten. • Geen uitgebreide boekwerken, maar 2 overzichten. • In het ene staat helder aangegeven wat de bestaande financiële situatie is en het andere waarin de (zo mogelijk) verbeterde situatie wordt beschreven. • Een fiscale optimalisatie van overdracht van vermogen naar de kinderen behoort eveneens tot ons takenpakket. • Mocht u al de beschikking hebben over bestaande offertes en u komt er zelf niet meer uit waarop u moet letten om de juiste beslissing te nemen welke te accepteren, kunt u ons inschakelen. • Wij brengen de voor- en nadelen helder in beeld, en zullen afhankelijk van uw wensen en mogelijkheden het beste adviseren. Is naar onze mening een betere offerte mogelijk, dan zullen wij die voor u bemiddelen. • Met nagenoeg alle banken, verzekeringsmaatschappijen en beleggingsinstellingen hebben wij arrangementsafspraken, soms zelfs unieke, die u zonder inschakeling van ons bij deze instellingen niet kunt verkrijgen. Ondernemer. • In feite is onze advisering gelijk aan hetgeen bij particulier staat omschreven. • Evenwel komt daar de beoordeling en zo mogelijk verbetering van de financiële situatie van uw onderneming bij. • Wij analyseren het vreemd vermogen in de balans en de rentelasten in de winst- en verliesrekening, evenals de opbrengst van de liquide middelen en de beleggingen. • Met daar waar mogelijk een advies tot overheveling hiervan naar privé, als dat fiscaal interessant is. • De risico's worden geïnventariseerd op het gebied van pensioenopbouw in en buiten het bedrijf. • Eveneens wordt beoordeeld de opbouw van het pensioen voor het personeel • (collectief pensioen) en in het verlengde daarvan een zo mogelijke beperking van deze pensioenlasten voor u. • Een waardebepaling van uw bedrijf behoort tevens tot de mogelijkheden. Belegger. • De liquiditeiten die niet nodig zijn voor de dagelijkse huishouding in uw privé situatie of in uw onderneming kunt u op een lopende rekening bij de bank laten staan. Vaak levert dit geen rendement op. • De middelen kunt u ook langer (met een hogere rente garantie) wegzetten bij de bank. Maar daarnaast zijn er legio mogelijkheden, om er een paar te noemen: beleggen in aandelen, obligaties, onroerend goed. • Wij zijn geen vermogensbeheerders, maar kunnen u wel neutraal en onafhankelijk door het woud van de aanbieders op dit front heen loodsen. • Naast de actieve kant van de belegging (de eigen middelen), kunnen wij bij een aankoop van een onroerend goed portefeuille assisteren bij de financiering. • Dat kan door beoordeling van de aanbieding (-en) van uw bank (-en), of door bemiddeling van ons in de financiering. Terug....

Kantoor Brunssum: Roekenveldweg 1 - +31(0)45 5710611

Kantoor Roermond: Willem II singel 20 - +31(0)475 318600

© 2011 Hypotheek-planners.nl

Hypotheken Hypotheken ABC Buitenland Hypotheek Rente verwachting Rekenmodules Arrangementen Formulieren Werf een klant

Verzekeringen Inkomsten verz. Levens verz. Schade / zorg verz. Verz. afsluiten Rekenmodules Arrangementen Formulieren Werf een klant

Pensioen Pensioen. Partner pensioen. Lijfrente. Rekenmodules Werf een klant

Sparen/beleggen Sparen Beleggen. Rekenmodules Werf een klant

Borging/beloning Borging Beloning Werf een klant

Kantoren Brunssum Roermond Contact Werf een klant

design by: B.W.Design